Berater/-innen aus dem Private-Banking sowie Individualkundenberater/-innen

• Sie kennen rechtliche, schenkungssteuerrechtliche und einkommensteuerliche Aspekte der Vermögensüberragung auf Minderjährige.
• Sie wissen, worauf bei der Übertragung von Vermögen zu achten ist.
• Sie sind in der Lage, attraktive Vertriebsansätze wie die Testamentsvollstreckung und das 99/1-Versicherungsmodell zu nutzen.

 Vermögensübertragungen

• Aus rechtlicher Sicht: Eigentum des geschenkten Vermögens vs. Problematik bei angedachten Rückschenkungen
• Aus steuerlicher Sicht: einkommens- und schenkungssteuerliche Freibeträge
• Aus Sicht der Sozialversicherung: steuerliche Vorteile vs. Risiken durch Wegfall des kostenlosen Krankenversicherungsschutzes 

Ihr Vertriebserfolg durch Ihr Know-how: Die Testamentsvollstreckung und das 99/1-Versicherungsmodell als schlüssiges "Gesamtpaket" 

• Zuwendungen an minderjährige und jugendliche Begünstigte nach dem Tod unter Testamentsvollstreckung
• Die Vermeidung von "Vermögensverschleuderung" im Rahmen einer lebzeitigen Schenkung durch das 99/1-Versicherungsmodell
• Unterschiedliche Gestaltungsoptionen in Bezug auf die versicherte Person

Die Minderjährigen in der Beratungspraxis

• Sorgerechtsregelungen unverheirateter Paare sowie Grenzen der elterlichen Vertretung im Rahmen der Vermögenssorge
• Tod und Handlungsunfähigkeit eines Elternteils
• Die Einflussnahme der Eltern für den Fall der Fälle: die Sorgerechtsverfügung
• Der Vormund als gesetzlicher Vertreter: Möglichkeiten und Grenzen bei Vermögensfragen
• Die Minderjährige und der Minderjährige als Erbe

• Michael Pospischil

45 Minuten können im Rahmen der Insurance Distribution Directive (IDD) angerechnet werden.