Mitarbeiter/-innen, die in der Anlageberatung von Privat- oder Individualkunden tätig sind und aufgrund einer Unterbrechung der Tätigkeit oder eines internen Funktionswechsels nicht über die von der BaFin geforderte Sachkunde für die Anlageberatung verfügen oder aus einem Institut außerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe stammen

• Sie haben einen Überblick über aktuelle rechtliche Rahmenbedingungen und Anforderungen in der Anlageberatung.
• Sie nutzen das E-Learning für einen unabhängigen, komfortablen Sachkundeerwerb vor dem Präsenztermin und bestimmen dabei Ihre Lernzeit und das Tempo flexibel selbst.
• Sie kennen die wesentlichen Finanzinstrumente, deren Kosten und steuerliche Behandlung.
• Sie wissen, inwieweit Sie der Anlageberatungsprozess bei der Erfüllung der WpHG-rechtlichen Anforderungen unterstützt.
• Sie steigern Ihre Beratungsqualität und Ihren Vertriebserfolg unter Berücksichtigung der Anforderungen an die Sachkunde.

Modul 1: E-Learning

Sachkunde in der Anlageberatung für vermögende Kundinnen und Kunden: Rechtliche Grundlagen

• Zivilrechtliche Grundlagen
• Zivilrechtliche Haftung
• Aufsichtsbehörden
• Relevante Gesetze im Detail
• Rahmenbedingungen und Auswirkungen in der Anlageberatung im Detail

Modul 2: Präsenzseminar 

1. Tag

Fachliches Update für die Anlageberatung

• Warum Wertpapiere? Blick in die Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft
• Die richtigen Strategien für den Einstieg
• Arten und Funktionsweisen von Finanzinstrumenten
• Chancen und Risiken von Finanzinstrumenten
• Managementstile und deren Abgrenzung zueinander
• Gesamtheit aller im Zusammenhang mit den Geschäften anfallenden Kosten (inkl. Zuwendungen)
• Steuerliche Behandlung (Investmentsteuerreformgesetz)

2. Tag

Der Anlageberatungsprozess

• Der rote Faden in der Anlageberatung
• Einstiegsmöglichkeiten in den BPA
• Definition Zielsparen, Notfallliquidität und freies Anlagevermögen
• Visualisierungshilfen für die Beratung
• Schnell umsetzbare Vertriebstipps zur Steigerung des Wertpapiergeschäfts

• Thorsten Eßmann

Eine Anrechnung von 3 Zeitstunden ist im Rahmen der Insurance Distribution Directive (IDD) möglich.

Die Teilnehmer/-innen erhalten eine Teilnahmebestätigung, in der die vermittelten Inhalte ausgewiesen sind.

Mit dem erfolgreichen Abschluss des E-Learnings werden die erforderlichen Kenntnisse bezüglich der Sachkunde in der Anlageberatung im Bereich der rechtlichen Grundlagen aktualisiert. In den beiden Präsenztagen werden die fachlichen Grundlagen vertieft und die Struktur für erfolgreiche Anlageberatungsgespräche vermittelt.