Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Marktfolge, die bereits fortgeschrittene Erfahrungen im Riesterumfeld gesammelt haben und sich nun intensiver mit den Geschäftsvorfällen in der Auszahlphase befassen wollen, um eine korrekte Bearbeitung zu gewährleisten

• Sie erhalten einen Überblick über die möglichen Geschäftsvorfälle, die auftreten können, nachdem ein Vertrag in die Auszahlphase gegangen ist.
• Sie können mit Geschäftsvorfällen in der Auszahlphase korrekt umgehen, unter der
  Berücksichtigung der gesetzlichen Anforderungen und profitieren von einer rechtskonformen Prozessumsetzung.
• Sie sind vertraut mit den nachvertraglichen Pflichten und können diese umsetzen.

Geschäftsvorfälle

• Entnahme/Entschuldung zu Beginn der Auszahlphase
• Kleinstbetragabfindung
• Übergang in die Rente
• Auszahlplan mit anschließender Verrentung
• Sofort beginnende Leibrente
• Versorgungsausgleich in der Auszahlphase
• Tod in der Auszahlphase
• Erben und vererben bei Ehepartnern, Kindern und Fiskus
• Anbieterwechsel zu Beginn der Auszahlphase
• Umgang mit Entnahmen (Wohnförderkonto) in der Auszahlphase
• Aufgabe der Selbstnutzung

Weitere Inhalte

•  Nachvertragliche Pflichten
•  Steuerliche Meldungen/Rechtsgründe
• Umgang mit dem Schlussbonus
• Ermittlung steuerlicher Werte, insbesondere für nicht maschinell rechenbare Verträge
• Wirkung, Umgang und Anwendung des 5-Töpfe-Verfahrens: rechnerische Quotenermittlung bei (Teil-)Auszahlungen
• Aufteilung von geförderten und ungeförderten Erträgen ermitteln
• Förderungsänderungen richtig berücksichtigen

• Dr. Thomas Ferdinand