Legitimationsprüfungen in der Praxis

Hörder Burg - Panoramafoto der Sparkassenakademie NRW in Dortmund

Legitimationsprüfungen in der Praxis

Lesezeichen

PDF-Druck

Welche grundlegenden Prüfungs- und Dokumentationshandlungen nach AO, GWG, KWG und Zivilrecht muss die Sparkasse beachten? Wie legitimieren sich juristische Personen des privaten oder des öffentlichen Rechts? Welche Rechtsgrundlagen sind einschlägig? Welche Besonderheiten sind zu beachten? Gibt es Ausnahmen von Legitimationserfordernissen? Was sind die Risiken fehlerhafter Legitimationsprüfungen? Diese und weitere Fragen werden in diesem Seminar beantwortet.

ZIELGRUPPE

Mitarbeiter/-innen aus den Bereichen Markt (Passiv/Aktiv), Marktfolge (Passiv/Aktiv), Marktsekretariat, Datenkontrolle, Compliance, Revision, Betriebsorganisation und aus der Rechtsabteilung

IHR NUTZEN

Sie kennen die einschlägigen Rahmenbedingungen gemäß Geldwäschegesetz, AO, KWG und BGB.
Sie sind in der Lage, Legitimationsprüfungen bei natürlichen sowie juristischen Personen vorzunehmen und Sie können mit Sonderfällen umgehen.
Sie diskutieren mögliche Ausnahmen von Legitimationserfordernissen und sind mit den Haftungsfolgen unzureichender Legitimationsprüfungen vertraut.

PROGRAMM / INHALT

Allgemeine Grundsätze der Legitimationsprüfung

Rechtliche Grundlagen (§ 154 AO, Geldwäschegesetz, KWG)
Arten der Legitimationsprüfung, Präsenzgeschäft, Video-Ident etc.
Dokumente der Legitimationsprüfung

Haftungsfolgen bei unzureichender Legitimationsprüfung und Identifizierung

Aufsichts- und abgabenordnungsrechtliche Folgen
Zivilrechtliche Folgen
Strafrechtliche Folgen

Legitimationsprüfung bei natürlichen Personen

Einzelpersonen
Verfügungsberechtigte (Bevollmächtigte)
Gesetzliche Vertreter
Mehrheit von natürlichen Personen (UND-Konto/ODER-Konto)
Anderkonten und sonstige Treuhandkonten
Kautionskonten
Der Kunde unter Betreuung
Grundzüge der Erbenlegitimation
Wohnungseigentümergemeinschaften (WEG)
Legitimation im Onlinegeschäft

Legitimationsprüfung bei (quasi) juristischen Personen und sonstigen Personenzusammenschlüssen

Einzelkaufmann
Personengesellschaften (OHG, KG, Partnerschaftsgesellschaft)
Kapitalgesellschaften (AG, GmbH, GmbH & Co. KG)
Sonderfall: Gesellschaft des bürgerlichen Rechts
WEG-Konten
Geschäftsführungs- und Vertretungsmacht
Haftungsbeschränkungen
Legitimation von Hoheitsträgern (Bund, Land, Gemeinden, Gemeindeverbände und gemeindliche Einrichtungen)

Aktuelle BGH-Rechtsprechung zum Thema "Legitimation Nachlasspfleger"