Mitarbeiter/-innen von Sparkassen und Verbundpartnern, die den nächsten Schritt auf ihrem Karriereweg in der Kundenberatung machen wollen

Im Modul Kundenberatung in der Praxis

• erwerben Sie grundlegende, professionelle vertriebsmethodische Kompetenz,
• erweitern und vertiefen Sie Ihr Fachwissen aus dem Selbststudium mit dem Fokus auf der Individualkundenberatung,
• lernen Sie, sich effizient auf Kundengespräche vorzubereiten,
• trainieren Sie Argumentations- und Beratungstechniken,
• verbessern Sie Ihre verkäuferischen Fähigkeiten.

In der Spezialisierung Individualkundenberatung

• lernen Sie für die Individualkundenberatung relevante volkswirtschaftliche Zusammenhänge zu beschreiben und diese in Anlagevorschläge zu integrieren,
• berücksichtigen Sie aktuelle Trends und Strategien im Investmentfondsgeschäft in Anlagevorschlägen und
• führen thematisch komplexe Anlagegespräche abschlussorientiert und reflektiert.

In der Spezialisierung Gewerbekundenberatung

• lernen Sie grundlegende betriebswirtschaftliche Aspekte im Gewerbekundenkontext zu bewerten und ihr Wissen in Kundengesprächen zu verwenden,
• schätzen Sie die Bonität von Gewerbekunden anhand gängiger Jahresabschlussunterlagen ein,
• erproben Sie, Finanzierungsformen bedarfsgerecht zu empfehlen,
• üben Sie, Gewerbekunden über den Bedarf an Versicherungen für den Geschäftsbetrieb und über Risikoabsicherung, auch für deren privates Lebensumfeld zu beraten,
• führen Sie Kundengespräche mit Gewerbekunden ganzheitlich, abschlussorientiert und reflektiert.

In der Spezialisierung Immobilienberatung

• lernen Sie Finanzierungs-Modelle für eine eigengenutzte Immobilie mithilfe von Produkten der Sparkassen-Finanzgruppe sowie der KfW kennen,
• erproben Sie, die erforderliche grundpfandrechtliche Absicherung kundengerecht zu erläutern,
• erfahren Sie, wie Sie die Vorschriften der WIKR innerhalb des Finanzierungsprozesses berücksichtigen und einhalten sowie steuer- und erbrechtliche Aspekte in die Beratung integrieren können,
• erarbeiten Sie Möglichkeiten, ein Bau- oder Kaufprojekt kundenorientiert zu versichern,
• führen Sie Finanzierungsgespräche ergebnisorientiert und reflektiert.

Das Intensivstudium „Kundenberatung in der Praxis“ und die jeweiligen Spezialisierungen finden in einem Mix aus Veranstaltungen in der Akademie (Studienorte Dortmund u.a.) und Veranstaltungen im virtuellen Klassenzimmer, Webex statt.

Kundenberatung in der Praxis:

• Ertragsorientierte Kundenbetreuung (1 Tag)
• Finanzkonzept Individualkunden (2 Tage)
• Digitale Beratungskompetenz (1 Tag)
• Wünsche finanzieren (1 Tag)
• Absicherung der Lebensrisiken - Privat-, Einkommens- und Gesundheitsschutz (2 Tage)
• Altersvorsorge - gefördert und privat (2 Tage)
• Wohneigentum schaffen - Anbahnung (2 Tage)
• Vermögen optimieren - Fachwissen (2 Tage)
• Vermögen optimieren - Training (2 Tage)

Spezialisierung Individualkundenberatung:

• Volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz (1 Tag)
• Produktwissen I (ETF, Anleihen, Fonds): (1 Tag)
• Produktwissen II (u.a strukturierte Produkte): (1 Tag)
• Vertriebstraining - (Anspruchsvolle Kundengespräche und Gesprächssituationen im Bedarfsfeld Vermögen optimieren) (2 Tage)

Spezialisierung Gewerbekundenberatung:

• Betriebswirtschaftliche Grundlagen - Businessplan, Management, Controlling, Jahresabschlussunterlagen (1 Tag)
• Finanzierung - Eigenkapital, Sparkassendarlehen, KfW, Leasing, Factoring (1 Tag)
• Schutz und Vorsorge für Gewerbekunden (1 Tag)
• Vertriebstraining - Kundengespräche mit Gewerbekunden (2 Tage)

Spezialisierung Immobilienberatung:

• Immobilienfinanzieren - Sparkasse, LBS, KfW (1 Tag)
• Wertermittlung, Besicherung, Versicherung (1 Tag)
• Fallstudien zur Finanzierung (1 Tag)
• Vertriebstraining - Finanzierungsgespräche führen (2 Tage)

Details zu den Inhalten entnehmen Sie bitte dem Modulhandbuch.

Im Rahmen der Insurance Distribution Directive (IDD) können folgende Zeiten angerechnet werden:

Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung inkl. Spezialisierung Individualkundenberatung: 48 Zeitstunden

Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung inkl. Spezialisierung Immobilienberatung: 51 Zeitstunden

Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung inkl. Spezialisierung Gewerbekundenberatung: 51 Zeitstunden

Ihre Dozentinnen und Dozenten bzw. Trainer/-innen sind erfahrene und erfolgreiche Berater/-innen aus der Sparkassen- und Bankpraxis.

Zum Studiengang Sparkassenfachwirt/-in für Kundenberatung wird zugelassen, wer

1. die Abschlussprüfung im Ausbildungsberuf Bankkauffrau/-kaufmann oder die Prüfung Sparkassenkauffrau/-kaufmann oder die Prüfung in einem anderen anerkannten kaufmännischen Beruf bestanden hat,
2. bei einem Unternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe beschäftigt ist,
3. als Privatkundenberater/-in (VdZ) qualifiziert ist oder
4. einen vergleichbaren Kenntnisstand nachweist.

Zum Einstieg in das Intensivstudium müssen die Module SFW-01 bis SFW-04 des Selbststudiums (Angebotsnummer 82.530) erfolgreich absolviert worden sein. Alternativ wird das Zertifikat der Abschlussprüfung B des Instituts für Fernstudien anerkannt oder eine vergleichbare Qualifikation. Den Antrag auf Anrechnung von Studienleistungen finden Sie unter Dokumente & Links.

Die Qualifizierung zum/-r Privatkundenberater/-in bieten wir über die Angebotsnummer 82.600 an.

Intensivstudium Vollzeit
Kundenberatung in der Praxis: Unterricht Montag - Freitag
Spezialisierung IK/GK/IB: Unterricht Montag - Freitag 

Intensivstudium Teilzeit
Kundenberatung in der Praxis: Unterricht Mittwoch - Samstag
Spezialsierung IK/GK/IB: Unterricht Montag - Freitag

Absolvent/-innen des Studiengangs erhalten nunmehr zusätzlich zum Zeugnis ein sogenanntes „Certificate Supplement“, mit dem bis zu 40 ECTS-Punkte für die Anrechnung auf ein Bachelor-Studium bescheinigt werden.

Im Fall von Wiederholungsprüfungen berechnen wir gem. Preisverzeichnis der Sparkassenakademie aktuell 50,00 €/Klausur und 100,00 € für eine zu wiederholende mündliche Prüfung.

Für das Arbeiten im virtuellen Klassenzimmer und das Lernen in der Akademie ist ein internetfähiger PC oder ein Notebook bzw. Laptop erforderlich. Genaue Informationen zur technischen Ausstattung entnehmen Sie bitte dem Flyer unter „Dokumente“.

Das gesamte Lernmaterial wird in der Nextcloud der Akademie zur Verfügung gestellt.